외환 결제 프로세스

외환 결제 방법.

Forex는 다른 시장 및 사업체와 다른 수준에서 운영됩니다. 기본적인 기본 사항부터 최종 정산 측면까지 다양합니다. 일단 거래가 완료되면 가장 빠른 시점에 거래가 정산되어야합니다. Forex 타협은 공통된 개인을 통해 두 개의 다른 국가의 경제 사이에 합의이므로 의미에서 고유합니다. 미국 경제가 가장 강력하고 가장 널리 추구되기 때문에 외환 거래의 대부분은 달러 형태로 이루어지기 때문에 외환 시장에서 가장 많이 사용되는 통화가됩니다.

forex 타협의 많은 받아 들여진 방법이있다. 여기에는 다음이 포함됩니다.

현금과 수표는 가장 일반적인 자금 결제 방식입니다. 그러나 화해의 대부분은 전자 자금 이체를 통해 이루어지며, 이는 하루 중 외환 형태로 수조 달러를 이체합니다.

전자 자금 이체.

미국에서는 전자 자금 이체가 이루어지는 두 가지 방법이 있습니다.

작은 조각. Clearing House Inter-Bank Payment System의 약어입니다. 뉴욕 정보 센터가 운영하는 개인 시스템입니다. Fedwire. 연방 준비 은행이 운영하는 시스템입니다.

두 시스템의 작동에서 볼 수있는 두 가지 주요 차이점이 있습니다. 첫째, 칩은 Fedwire의 거래에 의존합니다. 따라서 비록 개인 회사이더라도, 개인 결제는 연방 은행을 통해 이루어집니다.

두 번째로, fedwire는 실시간으로 돈을 이체합니다. 즉, 합의가 이루어지면 돈이 귀하의 계좌로 이체됩니다. 칩스는 즉시 정착지를 정리하지 않습니다. 모든 트랜잭션이 완료되면 하루가 끝날 때만 수행됩니다.

그러나 미국의 CHIPS와 Fedwire는 지불금을 이체하는 데 가장 많이 사용되는 방법이지만 많은 다른 나라들도 한 계좌에서 다른 계좌로 통화를 이동시키는 데있어 비슷한 방법을 사용합니다. 예를 들어, Clearing House Association Payments System의 약자 인 CHAPS는 영국 은행에서 거래가 이루어지는 영국의 외환 시장에서 결제를 담당하는 반면, EU에서는 Target으로 알려진 운영 조직이 회원국의 다양한 은행을 수반합니다 시장에서의 모든 합의.

정산 위험.

이것은 당신이 forex를 다룰 때주의해야하는 기간이다. 거래에는 두 개의 다른 국가와 경제의 은행이 관련되어 있기 때문에 다양한 거래 중에 항상 결제 위험이 있습니다. 예를 들어 거래 한 통화 금액이 귀하의 계좌에서 인출되었지만 다른 은행에서 입금해야하는 금액이 아직 귀하에게 도달하지 않았을 가능성이 큽니다. 이것은 결제 위험이 정의되는 방식입니다.

이것은 최신 기술과 초고속 인터넷 연결을 사용하여 훨씬 더 많이 축소되었습니다. 또한 은행의 실시간 전송 시스템을 사용하면 위험이 최소한으로 줄어 듭니다.

정산 기간.

'정산 기간'이란 무엇입니까?

결제 기간은 결제일과 거래 당사자가 거래의 의무를 이행하기 위해 할당 한 거래 날짜 사이의 기간입니다. 구매자는 결제 기간 내에 지불해야하며 판매자는이 기간 내에 구매 한 증권을 인도해야합니다. 예금 증서와 상업용 증서의 경우 거래는 당일에 결제되어야합니다. 미국 재무부의 경우 다음날 (T + 1)입니다. 외환 거래는 이틀 후에 정산됩니다 (T + 2).

'결산 기간 휴면'

돈은 이제 전자 방식으로 즉시 전송되지만 상환 기간은 상인과 중개인의 편의를 위해 그대로 유지됩니다. 그러나 대부분의 온라인 중개인은 주식을 사기 전에 상인이 자신의 계좌에 충분한 자금을 보유 할 것을 요구합니다. 또한 대부분의 실제 주식 증서는 더 이상 존재하지 않습니다. 유가 증권은 일반적으로 전자 상거래로 거래되며 계정 명세서에 의해 백업됩니다.

정산 위험.

거래 당사자 중 어느 한 쪽이 거래에서 그 부분을 수행하지 않으면 거래자 및 기관 투자가가 결제 위험에 직면합니다. 거래자들은 수익을 더 빨리 얻는 방법으로 증권을 지불하고 효율적으로 기록하기를 원합니다. 은행이나 뮤추얼 펀드와 같은 기관 투자가들은 가능한 한 현금을 보유하고 수익을 늘리기 위해 더 많은 관심을 얻고 싶어합니다. 예탁 결제원 (DTCC)은 자회사 인 NSCC (National Securities Clearing Corporation)에 주식 거래를 허용하고 은행 또는 중개인의 현금을 수락하고 제공하여 거래 위험을 피할 수있는 양 당사자를 보호하고 디지털 거래를 기록합니다. NSCC는 상인과 기관 투자가에게 주식 수량, 가격 및 유형을 자세히 설명하는 자동 보고서를 보내 트랜잭션이 결제 과정에 있음을 확인합니다.

기관 FX.

이 독점적 인 보고서는 당신이 항상 두려워했던 중국 다중 자산 무역 산업에 관한 모든 질문에 답하는 매뉴얼 역할을하는 것을 목표로합니다.

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변경 통보.

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© Finance Magnates 2015 판권 소유.

CLS 은행 & # ​​038; FX 결재의 세계.

내가 가진 커다란 신비 중 하나 인 월 스트리트에서 상인으로서의 경력을 시작하는 것은 모든 것이 었습니다.

내가 가진 커다란 신비 중 하나 인 월스트리트의 상인으로서 경력을 시작한 것은 뉴욕 증권 거래소의 모든 거래가 어떻게 실행되고보고되었는지에 불과했습니다. 전문 부스와 비행장의 미로 속에서 거래가 교차하고 구매자와 판매자가 인정되었습니다. 가끔 오류가 발생하는 동안, 야생 시스템은보고 및 정착 거래에서 매우 효율적입니다.

장외 파생 상품 거래의 세계에서 참가자는 거래 상대방 위험에 대비하는 중앙 교환 시스템에 구속받지 않으므로 더 큰 요인이됩니다. 따라서 회사는 거래가 거래 상대방과 올바르게 처리되고 자금 교환이 이루어 지도록하기 위해 자체적으로 노력합니다.

Forex Magnates의 2013 년 1/4 분기 산업 보고서에서 우리는 외환 결제 및 무역 후 흐름의 세계를 살펴보고 CLS Bank와 Traiana를 조사했습니다. 우리는 그들이 한 일, 그리고 FX 플레이어가 그들의 결제 요구를 처리하고, 효율적인 시장을 창출하며, 전반적인 거래 비용을 낮출 수 있도록 도와주는 방법을 알고 자했습니다. 이 첫 번째 부분에서는 CLS Bank에 중점을 둡니다.

2002 년에 시작된 CLS Bank는 외환 시장에서 결제 위험을 완화하기위한 서비스를 제공하고 운영하기 위해 민간 부문으로 창안되었습니다. 회원 기관이 소유하고 운영하며 중앙 은행과 함께 일하면서 CLS는 회원들에게 중앙 위치에서 거래를 해결할 수있는 기회를 제공함으로써 FX 시장에 효율성을 제공합니다.

CLS가 무엇을하는지 이해하려면 먼저 결제 방법을 알아야합니다. 결제는 거래의 지불 및 유가 증권이 인도되는 프로세스입니다. 증권 업계 내에서는 3 일간의 기간 내에 발생합니다. 예를 들어 상인이 IBM 주식 100 주를 100 달러 / 주에 구매하면 중개인은 3 일 동안 고객으로부터 10,000 달러를 수령하여이를 판매자에게 양도하고 고객을 위해 다시 주식을 수거합니다.

FX 내에서, 결제는 유가 증권을 포함하지 않고 대신 다른 통화를 포함합니다. 따라서 EUR / USD 거래에서 판매자는 유로를받는 동안 달러를 보냅니다. OTC 참가자의 경우, 가장 큰 걱정 중 하나는 거래 상대방이 유가 증권의 지불 또는 양도를 제공 할 수 없거나 제공하지 않을 때 발생하는 결제 위험입니다.

두 당사자 간의 거래가 쉽게 무효화되어 문제가있는 거래 상대방의 영향을 제한하는 반면 시스템 위험은 더 큰 관심사입니다. 거래자가 여러 당사자와 동시에 거래를하는 경우, 거래 상대방이 거래를 존중하지 못하면 거래 상대방에게 영향을 미쳐 자금 및 / 또는 유가 증권이 다른 거래를 해결하는 것을 방지 할 수 있습니다.

CLS의 커뮤니케이션 책임자 인 Jake Smith는 "FX 결제 위험은 'Herstatt 위험'으로도 알려져 있습니다. 그 이름은 1974 년 사유화 된 독일 은행의 실패에서 파생 된 것입니다. 당시 Bankhaus Herstatt는 미국 거래 은행으로부터 도이치 마크를 받았지만 해당 달러가 보내지기 전에 관리 계약을 맺었습니다. 스미스는 약 40 년 전에 일어난 일이지만 "그 당시 이후 대량 생산으로 인해 결제 위험이 크게 증가했다"고 Smith는 설명했다.

이러한 위험을 줄이기 위해 CLS가 만들어졌습니다. 현재 전 세계에서 가장 큰 금융 기관 중 일부를 대표하는 60 명이 넘는 회원이 있습니다. CLS는 회원과 고객 간의 외환 거래를위한 중앙 결제 네트워크를 제공합니다. 결제를 용이하게하기 위해 모든 회원은 시스템에 의해 결제 된 17 가지 통화를 지원하는 CLS와 함께 단일 통화 계좌가 있어야합니다.

거래를 한 후, 회원은 무역 세부 정보, 거래 상대방 및 결제 데이터를 포함하여 거래 세부 정보를 CLS 은행에 보냅니다. CLS Bank는 정산 당일 결제 회원 대행사의 모든 지시 사항을 결제 대금 결제 방식으로 정산하기 위해 각 기관의 지불 의무를 계산하여 결제 회원간에 다차원 적으로 지침을 제공합니다. 결재가 완료되면 여러 측면에서 그물망으로 된 긴 잔액의 지불이 발생합니다.

회원 1 : 회원 2로부터 1,000,000 GBP / USD를 구매합니다.

회원 2 : 회원 3로부터 1,000,000 EUR / USD를 삽니다.

회원 3 : 회원 1에서 1,000,000 GBP / USD를 삽니다.

회원 1 : Owes 1.5M USD & amp; 1M GBP, 1.5M USD & amp; 1M GBP.

회원 2 : Owes 1.25M USD & amp; 1M GBP, 1M EUR & amp; 1.5 USD.

회원 3 : Owes 1.5M USD & amp; 1M EUR, 1.25M USD & amp; 1M GBP.

CLS는 다음과 같이 총체적 의무를 다 측면 적으로 결정합니다 :

회원 1 : 지불 0.0.

회원 2 : 1M GBP를 지불합니다.

회원 3 : 0.25M USD & amp; 1M 유로.

이러한 의무는 각 회원의 다중 통화 계좌에 입금됩니다.

그런 다음 CLS는 해당 구성원에게 의무를 재분배합니다.

회원 1 : 0.0을받습니다.

회원 2 : 1M EUR & amp; 0.25M USD.

회원 3 : 1M GBP를받습니다.

CLS는 각 통화에 대해 다중 측면 적으로 (거래 압축이라고도 함) 지불 의무를 수행함으로써 통화 당 개별 자금 거래의 필요성을 제거하여 약 96 %의 그물 효율성을 발생시킵니다. In / Out Swap (In / Out Swap은 2 개의 동일하고 반대되는 FX 거래로 구성된 일중 스왑입니다.)로 99 %까지 증가합니다.

즉, 1 조 달러의 입출력 스왑이 결제 될 때마다 회원은 100 억 달러 미만의 자금과 4,000 만 달러의 자금을 제공해야합니다. 거의 5 조 달러 상당의 일일 정산금을 처리하는 CLS를 통해 그물 세율은 회사가 거래량을 늘릴 수있게하는 핵심 요소이며 필요한 자금을 대폭 줄입니다. 스미스 (Smith)에 따르면 "CLS는이 안전하고 효율적인 프로세스가 지난 10 년 동안 외환 거래량이 증가한 요인 중 하나라고 생각합니다."

CLS ADV 2011 년 1 월 이후 (BIS 회계에 따라)

Smith는 CLS가 결제 리스크 완화, 다차원 적 네팅, 운영 및 IT 효율성, 비즈니스 성장 기회, 업계 솔루션 베스트 프랙티스, 공통 표준 및 혜택을 개발할 수있는 능력을 포함하여 FX 업계에 다양한 이점을 제공한다고 설명했습니다 외환 시장.

결제 리스크 완화에는 신용 인식도 포함됩니다. CLS 회원이 됨으로써 신용 부서는 서로와 거래 상대방의 위험을 더 잘 이해하게됩니다. 이를 통해 기업은 거래 간의 위험을 다른 구성원에게 할당 할 수 있습니다. 예를 들어, 은행이 다른 회원과 최대 100 억 달러를 거래하기로 결정할 수도 있지만, 비회원에 대한 무역 노출을 제한 할 가능성이 더 큽니다.

운영 효율면에서 CLS의 한 가지 규칙과 감독위원회와 관련하여 핵심 요소가 있습니다. 회원 및 중앙 은행을위한 일련의 가이드 라인을 보유함으로써 모든 참가자들에게 거래 상대방에 대한 명확한 이해를 제공합니다. 새 통화를 추가 할 때 해당 중앙 은행은 표준화 된 지침을 따라야합니다. 이 규칙은 참여 중앙 은행이 투명성을 높이는 혜택을받는 회원들을 보호합니다.

2012 년 7 월 CLS가 글로벌 금융 시장에서 활약하는 중요한 역할은 미국 재무부 재무 안정성 감독위원회 (Financial Stability Oversight Council)에서 CLS를 체계적으로 중요한 금융 시장 유틸리티 (FMU)로 지정했을 때 인정되었습니다. CLS의 중요성은 2012 년 11 월에 미국 재무부의 외환 스왑 면제와 Dodd-Frank 법안에 의거 한 많은 금융 상품에 요구되는 청산 요구 사항에 대한 발표와 함께 더욱 강조되었습니다. FX 결제 위험의 완화에있어 CLS의 역할은 그 결정을 내리는 데 기여한 요인으로 여겨졌습니다.

CLS의 기술 투자가 증가하여 핵심 기술을 업데이트하면서 최대 용량을 대폭 확장하여 전 세계적으로 중요한 FMU에 필요한 높은 표준을 충족 할 수있었습니다. 그 결과 CLS는 일일 평균 볼륨의 최대 5 배의 거래 일치 볼륨을 수용 할 수 있으며 1 시간 동안 최대 하루 볼륨의 20 %를 처리 할 수 ​​있습니다.

또한 CLS는 "주문형 용량 (capacity on demand)"을 가능하게하는 유연한 기술 인프라를 구축하여 향후 소프트웨어 업그레이드를 지원하여 수일 및 수주 만에 용량을 증가시킬 수 있습니다. 이 구조는 CLS가 필요한 경우에만 기술 비용을 지불하는 한편 시장에서 모든 적격 FX 결제 지침을 정할 의무가 있습니다.

용량을 구축해야하는 필요성은 2013 년 1 월 22 일 CLS가 2012 년 9 월 19 일에 기록한 이전 최고치보다 18 % 많은 2 백 6 십만 건의 명령을 처리했을 때 입증되었습니다.

미래를 내다 보면서, 신흥 시장이 성장함에 따라 CLS는 결제 회원들에게 추가 통화를 포함하는 것에 관심을 보였습니다. 이와 같이 CLS는 브라질의 실제, 칠레 페소, 중국 인민폐, 러시아 루블 및 태국 바트 등을 추가로 평가 해 왔습니다.

CLS가 서비스를 연장하는 또 다른 지역은 당일 정산입니다. USD / CAD 거래의 상당 부분은 하루 동안 이루어지며 시간대로 인해 현재 CLS 결제에 포함되지 않습니다. CLS는 2013 년 말에 제안 된 출시 날짜가있는 결제 위험을 해결하기 위해 미국과 캐나다 달러 사이에 당일 결제 서비스를 개발 중입니다.

CAD는 미국, 캐나다 및 멕시코 중앙 은행이 비슷한 시간을 공유하고 이들 사이에 같은 날 정산 프로세스를 관리 할 수 ​​있기 때문에 선택되었습니다. 결과에 따라 CLS 은행은 유럽에서 유사한 지역 당일 결제 활동을 시작할 계획입니다.

CLS가 내년에 직면하게 될 주요 과제 중 하나는 삭제 된 FX에 대한 결제 서비스를 제공하는 것을 포함하여 새로운 회원 범주를 정의하는 것입니다. 현재까지 CLS는 CCP와의 건설적인 대화를 통해 향후 회원사가 직접 협력하여 협력 할 수있는 방법을 확인했습니다.

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"CLS Bank & FX Settlement의 세계"에 대한 1 개의 코멘트

이것은 뛰어난 기사이며, Rob은 매우 잘했습니다!

외환 시장에서 지불 및 결제 시스템.

모든 외환 (외환) 거래에는 양국 간 자금 이체가 포함되며 이는 해당 거래에 관련된 양국의 지불 및 결제 시스템을 포함 함을 의미합니다. 이런 이유로 국가 지불 및 결제 시스템은 외환 시장의 일상적인 운영에서 중요한 역할을합니다.

오늘날에는 합법적으로 미국 내에서 허용되는 다양한 지불 시스템이 있으며 현금으로, 수표로, 자동 반소장을 사용하거나 전자 자금 이체를 통해 지불 할 수 있습니다.